Essentiellement, la gestion de fortunes consiste à gérer des actifs appartenant à des particuliers. Plus souvent qu’autrement, il s’agit d’actifs mobiliers (actions, obligations, etc.) par rapport aux actifs immobiliers. La gestion intégrée de fortunes ajoute une dimension importante : elle tient compte de toutes les facettes de la vie financière d’un particulier ou d’une famille. Ainsi, elle intégrera la fiscalité, la planification successorale, les besoins d’encaisse actuels et futurs, l’analyse du bilan de chaque membre de la famille, les structures fiscales, etc. En somme, il s’agit d’organiser et de coordonner la gestion financière du patrimoine familial.

La gestion privée est un service qui s’apparente à la gestion de fortunes. Mais attention. Très souvent on utilise le mot gestion privée et personnalisée alors que dans les faits, les intervenants proposent des produits financiers. Il faut faire la distinction entre les deux. La gestion privée comme la gestion intégrée de fortunes repose sur un processus consultatif avec le client. La valeur ajoutée se retrouve dans les recommandations et les conseils très personnalisés prodigués au client.

L’appellation Groupe conseil Wermenlinger est une dénomination commerciale pour désigner l’équipe de travail entourant les gestionnaires de portefeuille Laurent Wermenlinger. Tous les membres du groupe sont des employés à part entière de Valeurs mobilières Desjardins.

Nous facturons des honoraires de gestion de portefeuille. Pour tout autre travail de consultation*, nous facturons des honoraires basés sur nos tarifs horaires.
* Services fournis par l’entremise de SFVMD

Bien entendu. Notre offre de service est souple. En fonction de vos besoins, nous pouvons accepter un mandat très spécifique ou, à l’inverse, si vous le désirez, coordonner toute l’exécution de vos stratégies financières.

Nous croyons qu’une stratégie de placement bien structurée ajoute de la valeur au fil du temps avec un niveau de fiabilité et de confiance plus élevé que lorsqu’elle est fondée sur l’instinct et les prévisions des prophètes du placement.

Plutôt que de faire une simple sélection de titres ou de calquer passivement des indices boursiers, nous structurons nos portefeuilles en incluant différentes catégories d’actif selon des critères de risque et de rendement déterminés par des analyses scientifiques.

Notre objectif consiste à maximiser les rendements de nos clients par une répartition judicieuse de leur actif parmi différents types de placement et par un contrôle rigoureux du risqué.

Cette expression est utilisée pour décrire un processus fondamental de la gestion de portefeuille comportant plusieurs volets :

Le volet répartition des actifs permet de déterminer la proportion optimale de différentes classes d’actifs incluses dans le portefeuille en fonction d’un modèle théorique qui tient compte du rendement espéré de chaque classe d’actifs et de la volatilité historique de celles-ci.

Le volet gestion fiscale du portefeuille permet d’inclure certaines classes d’actifs telles que les obligations dans des comptes enregistrés et d’inclure d’autres classes dans des comptes non enregistrés de façon à diminuer substantiellement les conséquences fiscales pour l’ensemble du portefeuille. De même, on parle d’optimisation fiscale lorsque le gestionnaire tient compte du profil fiscal historique du client et prend les décisions requises pour minimiser les impôts sur le revenu de placement et sur les gains en capital.

Finalement, sachant que la valeur des différents types de placements peut varier de façon très différente selon les cycles économiques, d’affaires et boursiers, le volet rééquilibrage permet une optimisation dynamique des investissements ou des classes et sous-classes d’actifs compte tenu de l’allocation cible de chaque portefeuille.