Notre philosophie de placement repose sur de fortes convictions
Notre expérience nous a prouvé qu’une stratégie de placement solide et structurée est un gage de valeur au fil du temps et favorise un meilleur climat de confiance.
Au fil des années, nous avons acquis les convictions suivantes :
La meilleure approche en matière d’investissement consiste à structurer un portefeuille en incluant différentes catégories d’actif (liquidités, obligations, actions canadiennes, actions étrangères, immobilier, placements alternatifs, etc.), en fonction de critères de risque et de rendement déterminés par des analyses rigoureuses.
La répartition de l’actif a plus d’incidence sur l’atteinte des objectifs d’investissement que la sélection de titres. La meilleure façon de maximiser le rendement consiste à établir une répartition judicieuse des actifs et à gérer minutieusement le risque.
La diversification est la clé de la gestion du risque et de la préservation du capital.
Des sources variées et indépendantes de recherches macroéconomiques et financières sont essentielles dans un monde complexe et en évolution constante.
L’intégration des facteurs environnement, sociaux et de gouvernance (ESG) dans une stratégie de portefeuille permet de minimiser plusieurs risques à long terme, notamment ceux liés aux changements climatiques.
Les frais grugent les rendements des investisseurs. La solution à ce problème est la valeur ajoutée que des gestionnaires de portefeuille expérimentés peuvent générer.
Les impôts peuvent limiter considérablement les rendements d’un portefeuille. Pour remédier à cet inconvénient, il faut minimiser les effets de la réalisation de gains en capital.
En somme, notre approche consiste à investir uniquement dans les catégories d’actif qui nous permettent de construire des portefeuilles diversifiés et rentables. Plutôt que de simplement sélectionner des titres ou reproduire passivement le rendement de certains indices boursiers, nous définissons notre stratégie en tenant compte de différentes catégories d’actif, selon des critères de risque et de rendement qui s’appuient sur des analyses scientifiques.
Nous misons sur une méthodologie structurée que nous appliquons de manière rigoureuse
La science financière fournit les repères pour repérer les sources de rendement et de risque pour chaque investissement. Nous fournissons les outils et l’expérience pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers et vous procurer la tranquillité d’esprit. Notre processus d’investissement est basé sur six étapes que nous appliquons de manière rigoureuse pour tous les portefeuilles que nous gérons :
Analyse le contexte macroéconomique
Recherche et analyse des différentes
catégories d’actif
Contrôle des coûts
Optimisation de l’aspect fiscal du portefeuille
Gestion des risques de chaque catégorie d’actif
Construction et analyse du portefeuille
Nous offrons une expérience client inclusive et unique
Comme nous privilégions les relations à long terme, nous offrons une approche client globale, qui tient compte de tous les aspects de la réalité financière des familles qui composent notre clientèle. Nous veillons à la fois au maintien et à l’accroissement de leur patrimoine, à l’élaboration de leur portefeuille et à la gestion de leurs risques.
Pour y parvenir, nous déployons une démarche en six étapes
- Faire connaissance : nous organisons une rencontre pour faire votre connaissance et évaluer votre situation, vos enjeux et vos objectifs.
- Établir les fondements de notre relation : lors d’une deuxième rencontre, nous vous présentons notre analyse et nos recommandations pour vous aider à atteindre vos objectifs.
- S’engager de façon réciproque : nous vous proposons une politique et une stratégie de placement personnalisées. Si celles-ci vous conviennent, nous nous engageons de concert avec votre famille pour vous aider à atteindre vos objectifs.
- Effectuer un premier suivi rapide : une première rencontre permet de vous expliquer la documentation reçue et de présenter un rapport d’étape sur la construction de votre portefeuille.
- Amorcer votre planification financière : une deuxième rencontre de suivi vous est proposée afin de revoir votre portefeuille et de planifier vos autres besoins financiers.
- Intervenir régulièrement et réagir rapidement lors des évènements : nous établissons une relation de confiance en vous contactant régulièrement pour vérifier votre situation financière et expliquer nos résultats. Nous sommes également prompts à réagir lors des évènements imprévus qui surviennent immanquablement au cours d’une vie.
